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Banif podría cubrir las pérdidas de sus clientes

Banif podría cubrir las pérdidas de sus clientes por la caída de Lehman Brothers

Publicado el 23-10-2008 , por Jaime E. Navarro Madrid

Al cubrir las pérdidas de sus clientes, Banif se convertiría en la primera entidad en España que protege la inversión realizada en productos de Lehman. Los inversores no pierden su esperanza de recuperar el valor nominal de sus bonos.

Los clientes de Banif afectados por la pérdida súbita de valor de sus inversiones en productos emitidos por Lehman Brothers podrían respirar tranquilos en pocos días.

Banif trabaja estos días en un plan para resarcir a estos inversores de sus pérdidas en los estructurados del banco de inversión estadounidense, según han confirmado a EXPANSIÓN algunos de los clientes que conocen el proyecto del banco. El conjunto de la inversión de la clientela de Banif en estos productos asciende a más de 400 millones de euros, aunque en toda España se calcula que hay unos 3.000 millones comprometidos en diversas entidades financieras, entre ellas Bankinter, Citibank, BBVA y Banco Urquijo.
El planteamiento de Banif pasaría por restituir el valor de los bonos de Lehman vendidos a sus clientes tomando como referencia el precio nominal antes de la suspensión de pagos del banco de inversión.

Es decir, si se toma como referencia la cotización de una emisión significativa Lehman a diez años el día anterior a su quiebra, los clientes podrían recuperar, si se cumplen sus expectativas, en torno a un 70% del dinero invertido gracias a la acción que prepara el banco privado.

De esta forma, la entidad se convertiría en el primer banco español en cubrir las pérdidas originadas a sus clientes por el caso Lehman. Banif seguirá operando de forma independiente dentro del Grupo Santander, que en ningún momento se ha planteado liquidar su filial de banca privada.

Hasta el momento, los inversores se habían planteado dos opciones para conseguir salvar parte de su inversión, ambas con una probabilidad de recuperar la inversión infinitamente menor. La primera era reclamar directamente en el proceso concursal de Lehman Brothers en las tres jurisdicciones en las que se está llevando a cabo (Holanda, Estados Unidos y Reino Unido).

Banif se había comprometido con sus clientes a financiar el asesoramiento jurídico para llevar a cabo estas reclamaciones, aunque las posibilidades de recuperación no superaban, según distintas fuentes, el 20% de su inversión total. Esta sería la vía tomada por una parte significativa de los inversores cualificados de Banif de rentas más altas, entre los que se encuentran varios grandes patrimonios bajo la denominación interna de Muy Altas Rentas (MAR).

La otra, planteada por algunos de los clientes de Banif con montantes menores de inversión las notas tenían un valor mínimo de 100.000 euros, era reclamar directamente a los gestores de banca privada que comercializaban el producto en España.

Tras la caída de Lehman Brothers, que anunció suspensión de pagos el 14 de septiembre, los bonos de la entidad sufrieron un recorte drástico en su cotización, hasta situarse por debajo del 20% de su valor. Parte de los inversores españoles afectados por esta caída iniciaron los trámites legales para reclamar a sus gestores en España. Las entidades se han defendido en todo momento alegando que sus clientes son inversores cualificados y que los bonos de Lehman venían avalados por una alta calificación de las agencias de ráting.

Los efectos de la caída del banco de inversión
Además de Banif, otras entidades como Bankinter, Citibank, BBVA o Banco Urquijo comercializaron en España productos estructurados de Lehman Brothers. Las entidades se enfrentan a reclamaciones por una parte de los clientes, que alegan que desconocían que los bonos eran emitidos por Lehman Brothers y que su quiebra podría suponer la pérdida casi total de la inversión.

Los grupos italianos Fininvest y el grupo Doris se harán cargo de las perdidas de sus clientes vinculadas a obligaciones de Lehman Brothers con un coste neto de 120 millones de euros, informa Graziella Ascenzi.

La entidad suiza Credit Suisse anunció ya hace unas semanas que cubrirá el perjuicio a algunos de sus clientes afectados por el concurso de banco inversión. Bankinter, como también ha hiciera Banif, se ha comprometido a financiar las reclamaciones legales de sus clientes contra Lehman en varios países.
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